Szkolenie AML dla biur rachunkowych – zgodne z ustawą
Biura rachunkowe to instytucje obowiązane. Przeszkol swój zespół w 90 minut, z przykładami z branży księgowej i odbierz imienne certyfikaty od razu po ukończeniu.
Konkretne obowiązki AML dla biur rachunkowych
Biura rachunkowe i podmioty świadczące usługi księgowe są instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Oto obowiązki i realne sytuacje, na które szkolenie przygotowuje Twój zespół:
Twoje obowiązki jako instytucji obowiązanej
- Opracowanie i wdrożenie wewnętrznej procedury AML w biurze rachunkowym
- Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za realizację obowiązków AML/CFT
- Cykliczne szkolenie pracowników z zakresu AML – wymóg ustawowy
- Ocena ryzyka biura oraz bieżąca ocena ryzyka poszczególnych klientów
Środki bezpieczeństwa finansowego w praktyce
- Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta oraz beneficjenta rzeczywistego
- Sprawdzanie danych klienta w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)
- Stosowanie środków bezpieczeństwa przy transakcjach okazjonalnych od 15 000 EUR
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych z obsługiwanymi firmami
Sytuacje, które musisz rozpoznać
- Klient rozlicza znaczne kwoty gotówką lub dzieli płatności, by ominąć progi
- Faktury bez realnego uzasadnienia gospodarczego lub między powiązanymi spółkami
- Spółka „słup” – częste zmiany zarządu, wspólników lub adresu siedziby
- Kontrahenci z krajów wysokiego ryzyka lub nietypowe przepływy zagraniczne
Zgłaszanie i odpowiedzialność
- Rozpoznanie i zgłoszenie transakcji podejrzanej do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
- Prawidłowe dokumentowanie zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego
- Świadomość kar administracyjnych za brak procedury lub szkolenia (nawet do 1 mln euro)
- Ochrona biura i jego właściciela przed odpowiedzialnością karną i finansową
Co grozi za naruszenia i przestępstwa w zakresie AML?
Niedopełnienie obowiązków lub naruszenie obowiązków AML/CFT przez biura rachunkowe może spowodować dotkliwe konsekwencje administracyjne lub karne:
Kara pieniężna - do 1 mln €
Gdy nie można ustalić osiągniętej korzyści, kara pieniężna sięga równowartości 1 000 000 € (art. 150 ust. 2 ustawy AML).
Kara reputacyjna – wpis do BIP
Publikacja nazwy biura i zakresu naruszenia w Biuletynie Informacji Publicznej Ministerstwa Finansów, a także nakaz zaprzestania czynności lub wykreślenie z rejestru.
Odpowiedzialność karna
Brak zgłoszenia podejrzanej transakcji do GIIF to przestępstwo zagrożone karą pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat (art. 156 ustawy AML).
Odpowiedzialność osobista
Osoba odpowiedzialna za naruszenie może otrzymać zakaz pełnienia funkcji kierowniczej (do 1 roku). Rażące zaniedbanie obowiązków AML może dodatkowo skutkować zarzutem współudziału w praniu pieniędzy (art. 299 k.k.) - do 8 lat pozbawienia wolności.
Podstawa prawna: ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2025 poz. 644 t.j.) oraz Kodeks karny. Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.
Cały proces w 3 prostych krokach
Przeszkolisz swoich pracowników w 3 prostych krokach – szybko, bezpiecznie i bez dodatkowej pracy administracyjnej
Kup szkolenie w bezpieczny sposób
- Otrzymasz natychmiastowy dostęp
- Masz dostęp 24/7 przez rok od pierwszego logowania
Skorzystaj z wiedzy profesjonalistów
- Dostajesz szkolenie opracowane przez prawników, specjalistów AML/CFT
- Szkolisz się w interaktywny sposób, w dowolnym miejscu i czasie
Otrzymaj certyfikat ukończenia
- Otrzymasz imienne zaświadczenie
- Odbierasz je natychmiast po ukończeniu kursu
Zobacz, czego nauczą się Twoi pracownicy
Szkolenie realizowane jest na nowoczesnej platformie e-learningowej. Zobacz przykładowy moduł, przez który przechodzą uczestnicy – z komentarzami wideo radcy prawnego, interaktywnymi ćwiczeniami i praktycznymi przykładami z branży.
O szkoleniu
W szkoleniu z AML zawarliśmy komentarze wideo ekspertki specjalizującej się w zagadnieniach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CFT).
Najważniejszą część szkolenia stanowią dopasowane do różnych branż – finansowej, rachunkowej, ubezpieczeniowej i pośrednictwa nieruchomości – ćwiczenia z opisem sytuacji i wskazaniem odpowiednich reakcji, które może podjąć osoba pracująca dla instytucji obowiązanej.
- poznają sygnały ostrzegawcze typowe dla swojej branży,
- dowiedzą się, czym są środki bezpieczeństwa finansowego i jak je stosować,
- nauczą się odpowiednio reagować w sytuacji podejrzanych transakcji.
- Nowoczesne interakcje, animacje oraz komentarze radcy prawnego
- Praktyczne przykłady i case studies
- Ćwiczenia interaktywne utrwalające wiedzę
- Katalog środków
- Identyfikacja klienta i weryfikacja jego tożsamości
- Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
- Ocena stosunków gospodarczych
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych
- Środki bezpieczeństwa a RODO
- Rodzaje transakcji
- Nietypowe transakcje
- Co robić, gdy nie można zastosować środków bezpieczeństwa finansowego
- Sytuacja 1. Zwykła spółka?
- Sytuacja 2. Przezorny zawsze ubezpieczony
- Sytuacja 3. Syryjski kontrahent
- Sytuacja 4. Wujek z Ameryki?
- Sytuacja 5. Podejrzane faktury
- Sytuacja 6. Ważna persona
- Sytuacja 7. Sprzedaż na żonę
- Sytuacja 8. Powiązane spółki
- Sytuacja 9. Korupcja?
- Sytuacja 10. Osoby towarzyszące i czynniki behawioralne
- Obowiązki instytucji i przykłady kar administracyjnych
- Sankcje karne
- Wskazanie podejrzanej transakcji po jej przeprowadzeniu
- Anonimowe zgłaszanie naruszeń
Dołącz do ponad 400 zadowolonych uczestników!
Już ponad 320 firm zapewniło udział w programie szkoleniowym osobom wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
Kup teraz, aby przeszkolić cały zespół
Spełnij obowiązek szkoleniowy w zakresie AML
„Szkolenie idealnie trafia w realia biura rachunkowego – konkretne przykłady podejrzanych transakcji i jasne procedury. Cały zespół przeszedł je w jedno popołudnie.”
„Wreszcie szkolenie AML, które nie jest suchą teorią. Imienne certyfikaty dla całego zespołu dostaliśmy od razu po zakończeniu.”
„Dzięki interaktywnym ćwiczeniom pracownicy naprawdę zapamiętali, jak reagować na sygnały ostrzegawcze u klientów.”
Gwarancja jakości i bezpieczeństwa
Dostawcą szkolenia jest LLidero, lider rozwiązań e-learningowych w Polsce.
Szybki start - zero komplikacji
Przeszkolisz swoich pracowników w 3 prostych krokach – szybko, bezpiecznie i bez dodatkowej pracy administracyjnej. Imienny certyfikat ukończenia kursu dla każdego uczestnika.
Najczęściej zadawane pytania
Tak. Biura rachunkowe i podmioty świadczące usługi księgowe są instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Cykliczne szkolenie pracowników z zakresu AML/CFT jest ustawowym obowiązkiem (art. 52 ustawy), a jego brak grozi karami administracyjnymi.
Tak. Najważniejszą część stanowią ćwiczenia z opisem realnych sytuacji – m.in. dopasowane do pracy z klientami biura rachunkowego: podejrzane faktury, spółki „słup”, rozliczenia gotówkowe i kontrahenci z krajów wysokiego ryzyka – wraz ze wskazaniem właściwej reakcji.
Tak. Obowiązek dotyczy nawet jednoosobowych biur rachunkowych. Dostępna jest cena za pojedyncze stanowisko (289 zł netto/osoba przy 1–10 uczestnikach) oraz oferta indywidualna dla większych zespołów – każdy uczestnik otrzymuje imienny certyfikat.
Nadzór merytoryczny sprawuje Kamila Wasilewska – radca prawny i Compliance Officer, wspólniczka Kancelarii Prawnej RPMS Staniszewski i Wspólnicy, specjalizująca się w AML/CFT.
Tak. Po zakupie otrzymasz fakturę VAT, a po ukończeniu szkolenia każdy uczestnik otrzymuje imienne zaświadczenie (certyfikat) o ukończeniu szkolenia AML.