Szkolenie AML dla kancelarii prawnych i doradców podatkowych – zgodne z ustawą
Notariusze, adwokaci, radcowie prawni i doradcy podatkowi to instytucje obowiązane. Przeszkol zespół w 90 minut, z przykładami z praktyki prawnej i podatkowej, i odbierz imienne certyfikaty od razu po ukończeniu.
Konkretne obowiązki AML dla kancelarii prawnych i doradców podatkowych
Notariusze, adwokaci, radcowie prawni oraz doradcy podatkowi są instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Oto obowiązki i realne sytuacje, na które szkolenie przygotowuje Twój zespół:
Twoje obowiązki jako instytucji obowiązanej
- Opracowanie i wdrożenie wewnętrznej procedury AML w kancelarii
- Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za realizację obowiązków AML/CFT (kadra kierownicza)
- Cykliczne szkolenie prawników i pracowników – wymóg ustawowy (art. 52)
- Ocena ryzyka kancelarii oraz bieżąca ocena ryzyka poszczególnych klientów i spraw
Kiedy obowiązki AML dotyczą Twojej działalności
- Doradcy podatkowi – pełen zakres obowiązków AML/CFT
- Adwokaci i radcowie prawni – przy czynnościach z art. 2 ust. 1 pkt 14 (m.in. obrót nieruchomościami, spółkami, zarządzanie środkami klienta)
- Zakładanie i obsługa spółek oraz struktur powierniczych
- Obsługa transakcji finansowych, majątkowych i korporacyjnych klienta
Sytuacje, które musisz rozpoznać
- Klient chce przeprowadzić transakcję bez racjonalnego uzasadnienia prawnego lub ekonomicznego
- Nietypowe struktury właścicielskie, spółki „słup”, częste zmiany beneficjentów rzeczywistych
- Rozliczenia gotówkowe lub przez rachunki powiernicze budzące wątpliwości
- Kontrahenci lub środki pochodzące z krajów wysokiego ryzyka
Zgłaszanie i odpowiedzialność
- Rozpoznanie i zgłoszenie transakcji podejrzanej do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
- Dokumentowanie środków bezpieczeństwa finansowego z poszanowaniem tajemnicy zawodowej
- Świadomość kar administracyjnych za brak procedury lub szkolenia (nawet do 1 mln euro)
- Ochrona kancelarii i jej wspólników przed odpowiedzialnością karną i finansową
Co grozi za naruszenia i przestępstwa w zakresie AML?
Niedopełnienie obowiązków lub naruszenie obowiązków AML/CFT przez kancelarie prawne i doradców podatkowych może spowodować dotkliwe konsekwencje administracyjne lub karne:
Kara pieniężna - do 1 mln €
Gdy nie można ustalić osiągniętej korzyści, kara pieniężna sięga równowartości 1 000 000 € (art. 150 ust. 2 ustawy AML).
Kara reputacyjna – wpis do BIP
Publikacja nazwy kancelarii i zakresu naruszenia w Biuletynie Informacji Publicznej Ministerstwa Finansów, a także nakaz zaprzestania czynności lub wykreślenie z rejestru.
Odpowiedzialność karna
Brak zgłoszenia podejrzanej transakcji do GIIF to przestępstwo zagrożone karą pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat (art. 156 ustawy AML).
Odpowiedzialność osobista
Osoba odpowiedzialna za naruszenie może otrzymać zakaz pełnienia funkcji kierowniczej (do 1 roku). Niezależnie od tego, za nieumyślne pranie pieniędzy grozi odpowiedzialność karna do 2 lat pozbawienia wolności (art. 299 §5 k.k.).
Podstawa prawna: ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2025 poz. 644 t.j.) oraz Kodeks karny. Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej.
Cały proces w 3 prostych krokach
Przeszkolisz swoich pracowników w 3 prostych krokach – szybko, bezpiecznie i bez dodatkowej pracy administracyjnej
Kup szkolenie w bezpieczny sposób
- Otrzymasz natychmiastowy dostęp
- Masz dostęp 24/7 przez rok od pierwszego logowania
Skorzystaj z wiedzy profesjonalistów
- Dostajesz szkolenie opracowane przez prawników, specjalistów AML/CFT
- Szkolisz się w interaktywny sposób, w dowolnym miejscu i czasie
Otrzymaj certyfikat ukończenia
- Otrzymasz imienne zaświadczenie
- Odbierasz je natychmiast po ukończeniu kursu
Zobacz, czego nauczą się Twoi pracownicy
Szkolenie realizowane jest na nowoczesnej platformie e-learningowej. Zobacz przykładowy moduł, przez który przechodzą uczestnicy – z komentarzami wideo radcy prawnego, interaktywnymi ćwiczeniami i praktycznymi przykładami z branży.
O szkoleniu
W szkoleniu z AML zawarliśmy komentarze wideo ekspertki specjalizującej się w zagadnieniach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CFT).
Najważniejszą część szkolenia stanowią dopasowane do różnych branż – finansowej, rachunkowej, ubezpieczeniowej i pośrednictwa nieruchomości – ćwiczenia z opisem sytuacji i wskazaniem odpowiednich reakcji, które może podjąć osoba pracująca dla instytucji obowiązanej.
- poznają sygnały ostrzegawcze typowe dla swojej branży,
- dowiedzą się, czym są środki bezpieczeństwa finansowego i jak je stosować,
- nauczą się odpowiednio reagować w sytuacji podejrzanych transakcji.
- Nowoczesne interakcje, animacje oraz komentarze radcy prawnego
- Praktyczne przykłady i case studies
- Ćwiczenia interaktywne utrwalające wiedzę
- Katalog środków
- Identyfikacja klienta i weryfikacja jego tożsamości
- Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
- Ocena stosunków gospodarczych
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych
- Środki bezpieczeństwa a RODO
- Rodzaje transakcji
- Nietypowe transakcje
- Co robić, gdy nie można zastosować środków bezpieczeństwa finansowego
- Sytuacja 1. Zwykła spółka?
- Sytuacja 2. Przezorny zawsze ubezpieczony
- Sytuacja 3. Syryjski kontrahent
- Sytuacja 4. Wujek z Ameryki?
- Sytuacja 5. Podejrzane faktury
- Sytuacja 6. Ważna persona
- Sytuacja 7. Sprzedaż na żonę
- Sytuacja 8. Powiązane spółki
- Sytuacja 9. Korupcja?
- Sytuacja 10. Osoby towarzyszące i czynniki behawioralne
- Obowiązki instytucji i przykłady kar administracyjnych
- Sankcje karne
- Wskazanie podejrzanej transakcji po jej przeprowadzeniu
- Anonimowe zgłaszanie naruszeń
Dołącz do ponad 400 zadowolonych uczestników!
Już ponad 320 firm zapewniło udział w programie szkoleniowym osobom wykonującym obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
Kup teraz, aby przeszkolić cały zespół
Spełnij obowiązek szkoleniowy w zakresie AML
„Szkolenie w pełni odpowiada specyfice pracy kancelarii – od identyfikacji beneficjenta rzeczywistego po obowiązki zgłoszeniowe do GIIF.”
„Przystępne, konkretne i zgodne z aktualnymi przepisami. Cały zespół prawny odbył je bez odrywania od bieżących spraw.”
„Najlepsze podsumowanie obowiązków AML dla kancelarii, jakie widziałem – z realnymi przykładami i imiennymi certyfikatami dla prawników.”
Gwarancja jakości i bezpieczeństwa
Dostawcą szkolenia jest LLidero, lider rozwiązań e-learningowych w Polsce.
Szybki start - zero komplikacji
Przeszkolisz swoich pracowników w 3 prostych krokach – szybko, bezpiecznie i bez dodatkowej pracy administracyjnej. Imienny certyfikat ukończenia kursu dla każdego uczestnika.
Najczęściej zadawane pytania
Tak. Doradcy podatkowi i notariusze są instytucjami obowiązanymi w pełnym zakresie, a adwokaci i radcowie prawni – przy czynnościach wskazanych w art. 2 ust. 1 pkt 14 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (m.in. obrót nieruchomościami, zakładanie i obsługa spółek, zarządzanie środkami klienta). Cykliczne szkolenie pracowników z AML/CFT jest ustawowym obowiązkiem (art. 52), a jego brak grozi karami administracyjnymi.
Tak. Omawiamy relację obowiązków AML do tajemnicy zawodowej oraz zasady dokumentowania i zgłaszania transakcji podejrzanych do GIIF w sposób zgodny z przepisami dotyczącymi zawodów zaufania publicznego.
Tak. Najważniejszą część stanowią ćwiczenia z opisem realnych sytuacji – m.in. obrót nieruchomościami, zakładanie spółek, zarządzanie środkami klienta, rozliczenia przez rachunki powiernicze oraz nietypowe struktury właścicielskie – wraz ze wskazaniem właściwej reakcji.
Tak. Obowiązek dotyczy również jednoosobowych kancelarii i doradców. Dostępna jest cena za pojedyncze stanowisko (289 zł netto/osoba przy 1–10 uczestnikach) oraz oferta indywidualna dla większych zespołów – każdy uczestnik otrzymuje imienny certyfikat.
Nadzór merytoryczny sprawuje Kamila Wasilewska – radca prawny i Compliance Officer, wspólniczka Kancelarii Prawnej RPMS Staniszewski i Wspólnicy, specjalizująca się w AML/CFT.